今天有一种不同类型的投资者，他们想与他的顾问会面，但不一定想面对面会面。技术已经改进以实现这种类型的客户体验。您的投资顾问是否能让客户以这种方式进行交流？
这篇文章探讨了混合客户入职和沟通的想法，其中沟通既是虚拟的又是面对面的，由客户自行决定。
混合客户入职和沟通的兴起
混合客户端引导和通信的兴起有几个原因。第一个原因与千禧一代投资者的增加有关。千禧一代出生于 1980 年代初至 1990 年代中期，现在代表了3000 万投资者。他们对客户入职和沟通的期望与他们的父母不同。
千禧一代比他们的父母更愿意使用技术进行交流。63% 的千禧一代投资者想要一个直接连接到他们的顾问的移动平台。相比之下，大约40% 的婴儿潮一代投资者更喜欢通过电话与顾问交谈。
转向混合客户端通信的另一个原因是，现在存在支持混合客户端引导和通信的技术。三十年前，会议的选择是有限的：您可以通过电话或亲自与投资者交谈。今天，电子邮件、聊天和视频会议都是可行的选择。
第三个原因与 2020 年发生的事件有关。一场席卷全球的公共卫生危机导致封锁和健康限制。面对面的会议是不可能的。然而，投资者仍然希望与他们的顾问进行沟通。
随着经济和社会从大流行的影响中复苏，客户很可能希望继续与他们的顾问进行虚拟会面。研究表明，62% 的投资者会完全或部分地与他们的顾问保持混合沟通。
顾问需要哪些工具来实施混合客户入职和沟通策略？
云通信、协作和客户参与平台是最佳解决方案。SparkleComm云通信平台是在单个基于云的平台中的一组统一通信（电话、即时消息和视频会议）和协作工具（例如文件共享和编辑文档的能力）。他们还提供呼叫中心功能，因此投资者可以通过短信、电子邮件、语音电话、社交媒体和聊天机器人与他们的顾问联系。自助服务选项使投资者能够自行查找一些信息。
出于以下原因，云通信、协作和客户参与平台是混合客户端引导和通信的最佳工具：
投资者可以通过他们喜欢的渠道联系顾问
为了与他们的顾问沟通，客户有特定的偏好：
29% 更喜欢短信
26% 更喜欢实时通讯
26% 更喜欢面对面的会议
SparkleComm云通信平台使客户能够通过其首选渠道联系顾问。他们可以通过电子邮件、聊天、视频会议或电话联系。当投资者能够以他们想要的方式进行交流时，他们就会拥有更好的客户体验，因为他们觉得他们的顾问了解他们的需求。
入职更快
您的客户入职流程需要多长时间？您的脑海中可能没有确切的数字，但您可能意识到它可以更短。研究证实了这一点：手动入职可能需要 2 到 34 周的时间才能启动，而报告称高净值客户平均等待41 天才能入职。
SparkleComm云通信平台加快了入职流程，因为它们允许更快、更有效的内部协作。顾问可以轻松地与接待客户的部门共享信息，从而加快流程。
投资者可以直接联系顾问
想象一下这种情况：你是一名投资者，而市场已经下跌。你担心你的投资；你想要你的投资顾问的专家顾问，所以你打电话给她。二十分钟后，你仍然坐等，您的客户体验正迅速变得消极。
SparkleComm云通信平台具有智能路由功能，因此客户可以在需要时联系他们的顾问。顾问可以配置解决方案，将呼叫发送到他们的桌面和手机，这样他们就不会错过投资者的另一个电话。
云通信平台合规
顾问在高度监管的环境中运作。存在保护投资者信息机密性的法律。使用的任何技术顾问都必须符合适用的监管标准，否则将面临巨额罚款（并损害其声誉）的风险。
选择合规的通信平台是必须的。市场领先的SparkleComm云统一通信平台遵守财务顾问行业的严格规定。投资者可以放心，他们与顾问分享的信息仍然受到保护。
云通信平台与业务应用集成
想一想您最后一次联系与您有多年业务往来的服务提供商是什么时候。当您与代表交谈时，电话另一端的人是否了解您在公司的历史？您是否从一个员工跳到另一个员工，直到有人可以解决您的问题？
当投资者联系他们的顾问时，他们希望他们全面了解他们的投资以及他们生活中正在发生的事情。这就是与业务应用程序集成的用武之地；SparkleComm云通信平台与 CRM 等软件集成，因此顾问可以记录有关其客户的重要信息以获得完整的图片。
客户不希望被视为一个数字；他们希望他们的顾问了解他们独特的个人情况。通过与记录系统集成，SparkleComm云通信平台可帮助顾问深入了解客户的生活。
SparkleComm云通信平台打造更好的混合客户端体验
借助劳格SparkleComm云统一通信平台，顾问可以为投资者创造更好的客户体验。它为投资者提供了多种安全渠道与他们的顾问联系，并将客户直接路由到顾问。简而言之，SparkleComm统一通信实现了现代的混合投资咨询。要了解更多信息，请获取演示。
